Corporate Resolution / Nghị Quyết Của Công Ty
Văn bản pháp lý được ban giám đốc công ty chấp nhận và có chữ ký của kế toán trưởng. Văn bản này xác định những người được phép ký chi phiếu, vay tiền và giao dịch với ngân hàng. Nhiều ngân hàng chấp nhận các mẫu nghị quyết công ty chuẩn để làm hồ sơ vay tiền trong tín dụng thương mại. Nghị quyết công ty thường được lưu trữ trong hồ sơ vay tại các tổ chức cho vay mà công ty giao dịch. Ngoài ra, các bản sao giấy phép và điều lệ công ty cũng được lưu trữ cùng. Loại văn bản này còn được gọi là nghị quyết vay tiền của công ty.
Compliance / Quá Trình Tuân Thủ
Quá trình hoàn thành thẩm định cho nhà đầu tư mới đang diễn ra. Nhà đầu tư cần hoàn tất các tài liệu được yêu cầu, thường được gọi là "gói tuân thủ".
Commitment Holder / Người Nắm Giữ Cam Kết Thanh Toán
Một cá nhân hoặc tổ chức phải mua công cụ ngân hàng theo hợp đồng tại giá đã thỏa thuận. Không có "cam kết trước", người bán sẽ không mua chứng từ có giá vì mục đích kinh doanh lợi nhuận. Thuật ngữ này giống như "người mua cuối" hoặc "người cam kết mua ngay" – exit buyer.
Commission / Phí Hoa Hồng
Broker có thể nhận được phí thanh toán bằng cách giới thiệu một dịch vụ cho một khách hàng tiềm năng.
Collateral / Tài Sản Thế Chấp
Tài sản được thế chấp giúp đảm bảo việc thanh toán hoặc thực hiện nghĩa vụ nợ. Thường thì, đó là tài sản có giá trị mà người vay sở hữu. Nếu người vay không trả nợ, tài sản thế chấp có thể bị bán để hoàn tất nghĩa vụ. Người cho vay sẽ thu hồi số tiền từ việc bán tài sản.
Bốn loại thế chấp được Luật thương mại công nhận thường dùng trong cho vay có bảo đảm: (1) hàng hóa thương mại (sản phẩm, hàng hóa dùng để kinh doanh), (2) giấy tờ có giá (công cụ chuyển nhượng và chứng từ quyền sở hữu), (3) tài sản vô hình, và (4) tiền thu được từ hoạt động kinh doanh (tiền mặt).
Tài sản được tài trợ như trong cho vay dựa trên tài sản, nơi khoản vay có thể được đảm bảo bằng hàng tồn kho hoặc các khoản phải thu. Trong cho vay thế chấp mua nhà, người vay giao quyền sở hữu nhà đang mua cho người cho vay.
Khi tài sản ngân hàng được biến thành chứng khoán khả mại trong thị trường thứ cấp, khoản thanh toán gốc và lãi sẽ được coi là tài sản đảm bảo cho các chứng khoán được phát hành cho nhà đầu tư.
Xem: ASSET-BACKED SECURITIES; COLLATERAL LOAN; SECURITY AGREEMENT; SECURITY INTEREST; SIDE COLLATERAL.
Circumvention / Gian Lận, Qua Cầu Rút Ván
Bỏ qua những người đã giới thiệu cơ hội hoặc nhà môi giới, để không cần phải thưởng cho họ nếu bạn thành công.
Cash Poor / Thiếu Tiền Mặt
Người này có hàng triệu đô la tài sản cứng, nhưng thiếu tiền mặt. Họ không có đủ tiền mặt để thực hiện các giao dịch khác nhau.
Cash Backed / Bảo Chứng Bằng Tiền Mặt
Tài sản được bảo chứng bằng tiền mặt. Đây là phương thức bảo chứng thu hút hơn đối với các ngân hàng và Trader PPP.
Bullet Program / Chương Trình Đạn (Thu Lợi Nhuận Nhanh Như Đạn)
Các môi giới thiếu kinh nghiệm tạo ra cụm từ miêu tả các sản phẩm PPP có kỳ hạn ngắn, hứa hẹn lợi nhuận cao trong thời gian chưa đầy 30 ngày.
Broker Chain / Chuỗi Broker
Cũng được gọi là "chuỗi daisy", thuật ngữ này thường mô tả các "lớp" broker mà người tham gia phải vượt qua để tiếp cận Trader. Tuy nhiên, trong nhiều trường hợp, có một vài Broker PPP liên quan đến các chuỗi này.
Blocked Funds / Quỹ Bị Khóa
Một cụm từ phổ biến đề cập đến việc khóa tài sản thanh khoản vì lợi ích của người khác. Phương pháp thường được sử dụng là thông qua Swift MT760, trừ khi bạn ở Mỹ.
Best Efforts / Nỗ Lực Tốt Nhất
Đây là thuật ngữ dùng trong mọi hợp đồng phát hành thật sự. Nó khẳng định các Trader hoặc quản lý đầu tư sẽ dùng hết khả năng để đạt lợi nhuận cao. Ví dụ, hợp đồng có thể ghi "lợi nhuận sẽ đạt được dựa trên nỗ lực tối đa".
Beneficiary / Người Thụ Hưởng
Một cá nhân được ghi tên là chủ sở hữu của công cụ nợ, ví dụ như trái phiếu MTN hoặc bảo lãnh ngân hàng (BG). Người được chỉ định nhận thu nhập từ hợp đồng bảo hiểm ủy thác hoặc tài trợ. Trong tài chính thương mại, người thừa hưởng thư tín dụng hoặc hối phiếu được viết. Người cuối cùng nhận thanh toán trong giao dịch, còn gọi là người hưởng thụ tối hậu. Người được nhận tài sản theo di chúc. Là cá nhân hoặc tổ chức được đề tên trong di chúc hoặc hợp đồng tài chính, có vai trò thừa kế tài sản khi chủ sở hữu mất. Người thụ hưởng có thể là vợ, chồng, con cái, tổ chức từ thiện, hoặc bất kỳ thực thể nào mà chủ sở hữu muốn chuyển quyền sở hữu tài sản.
Bank To Bank / Từ Ngân Hàng Đến Ngân Hàng
Một cụm từ thường được các môi giới sử dụng, chỉ là một quy trình làm việc. Nội dung đề cập đến việc xác minh tài sản từ cán bộ ngân hàng của nhà đầu tư sang cán bộ ngân hàng của Trader/người bán.
Bank Instrument / Công Cụ Ngân Hàng
Một loại trái phiếu nợ do ngân hàng phát hành, có thể được bán ngay lập tức. Trả lãi suất hàng năm và giá trị gốc cho người mua. BG và MTN là những ví dụ thường gặp.
Assignment / Chuyển Giao
Việc chuyển nhượng quyền sở hữu hoặc giao quyền sử dụng tài sản thế chấp cho một bên khác trong một khoảng thời gian nhất định. Một số nhà đầu tư yêu cầu điều này để thực hiện các thương vụ đầu tư đặc biệt.
Asset Backed / Bảo Chứng Bằng Tài Sản
Đây là một chứng từ có giá trị hoặc công cụ ngân hàng được bảo đảm bằng tài sản vật chất, không phải tài sản dễ bán. Tài sản này có thể là đá quý, vàng, tác phẩm nghệ thuật, kim cương hoặc các vật có giá trị độc đáo khác.
Administrative Hold / Nắm Quyền Quản Trị
Một thuật ngữ thường được các Broker thiếu kinh nghiệm nhắc đến. Nó ám chỉ ngân hàng nhà đầu tư giữ quỹ cho lợi ích của người khác. Ngân hàng này không thực sự làm cản trở việc khóa quỹ hoặc di chuyển tài sản.
Verification Of Deposit - VOD / Xác Nhận Lưu Ký
Đây là tài liệu do tổ chức tài chính cung cấp, xác nhận trạng thái hiện tại và lịch sử giao dịch của chủ tài khoản. Tài liệu này giống như một BCL, nhưng thông tin có thể dài hơn hoặc ngắn hơn tùy trường hợp.
Treasury Note - T-NOTE
Trái phiếu của chính phủ Mỹ có thể mua bán, lãi suất cố định hàng năm, kỳ hạn từ 1 đến 10 năm. {Trái phiếu trung và dài hạn}
